زيادة صافي أرباح بنك القاهرة لـ 129% خلال الربع الأول من العام الجاري.. والرئيس التنفيذي للبنك: نتمتع بقاعدة رأسمالية ومركز مالي قوى وارتفاع ملحوظ في جودة الأصول والسيولة
سجل صافي أرباح بنك القاهرة بنهاية الربع الأول من عام 2024 نموًا ملحوظًا بنحو 129%، حيث بلغ صافي أرباح البنك 2.4 مليار جنيه مقابل 1 مليار جنيه خلال نفس الفترة من عام 2023، فيما سجلت الأرباح قبل الضرائب مبلغ 3.6 مليار جنيه مقابل 1.9 مليار جنيه خلال نفس الفترة من عام 2023 بمعدل نمو 93%، وتأتى تلك النتائج الإيجابية مدعومة بالنمو الذي حققه البنك بمختلف أنشطته المصرفية.
ارتفاع جودة الأصول وقوة الملاءة المالية والسيولة
وقال طارق فايد رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي لبنك القاهرة إن احتفاظ البنك بقوة أداءه خلال الربع الاول من العام المالي 2024 يأتي نتاجًا للعديد من العوامل والمقومات أبرزها ارتفاع جودة الأصول وقوة الملاءة المالية والسيولة، فضلًا عن جهود التحول الرقمي التي ينتهجها البنك منذ عام 2018، وتنوع خبراته، بالإضافة الى الإدارة الحكيمة للمخاطر بما يساهم فياستمرار البنك في الحفاظ على النموالإستراتيجي وتحقيق رؤيته التوسعية وتأكيدًا على ريادته ومكانته داخل القطاع المصرفي كأحد أكبرالبنوك الرائدة في مصر.
ارتفاع صافي الدخل من الأتعاب والعمولات
وأوضح فايد، أن النتائج الإيجابية التي حققها البنك انعكست على تحقيق ارتفاعًا في صافي الدخل من العائد ليسجل6.4 مليار جنيه بالمقارنة بـ 3.9 مليار جنيه خلال نفس الفترة من عام2023 بمعدل نمو 61%، كما ارتفع صافي الدخل من الأتعاب والعمولات ليسجل 1.3 مليار جنيه بالمقارنة بـ 0.8 مليار جنيه خلال نفس الفترة من عام 2023بمعدل نمو 57%، لتصلإجمالي الإيرادات التشغيلية إلى 7.8 مليار جنيه مقارنة بـ 4.9 مليار جنيه خلال نفس الفترة من عام 2023 بمعدل نمو 59%، وتأتى تلك النتائج المتميزة استنادًا إلى رؤية مستقبلية طموحة واستراتيجية مؤسسية متكاملة ومستدامة تتناسب مع مكانة بنك القاهرة الرائدة بالقطاع المصرفي.
بنك القاهرة يتمتع بقاعدة رأسمالية ومركز مالي قوى
ونتاجًا للأداء القوى خلال الربع الأول من عام 2024 فقد احتفظ البنك بقاعدة رأسمالية ومركز مالي قوى، حيث بلغ معدل معيار كفاية رأس المال المجمع 15.78%،حيث نجح البنك في زيادة رأس المالليصل إلى 20.5 مليار جنيه بزيادة قدرها 1.5 مليار جنيه مصري مدفوعًا من المساهم الرئيسي للبنك بعد موافقة الجمعية العامة الغير عادية بنهاية مارس 2024وذلك لمواصلة المزيد من دعم الأداء التشغيلي وتحقيق نتائج مالية ومصرفية مميزة.
نموًا ملحوظا في إجمالي الأصول
كما حقق البنك نموًا في إجمالي الأصول بنسبة 11% ليصل إلى446 مليار جنيه مقارنة بـ 402 مليار جنيه بنهاية عام 2023، مدعومًا بنمو متوازن لكافة قطاعات الأعمال،كما حقق البنك عائدًا على متوسط الأصول بمعدل 2.2% مقارنة بـ 1.2% بنهاية مارس2023، كما ارتفعت نسبةالعائد على متوسط حقوق الملكيةلتصل إلى28.5% بنهاية مارس2024 مقارنة بـ 17.6% بنهاية مارس2023.
استمرار التحسن في مؤشرات الكفاءة التشغيلية
وانعكست مؤشرات الأداء المتميزة على استمرار التحسن في مؤشرات الكفاءة التشغيلية لدى بنك القاهرة وهو ما يظهر تراجع نسبة التكلفة إلى الدخل من 38.6% بنهاية مارس2023 إلى 30.8% بنهاية مارس2024، مع استمرار الاستثمار في البنية التحتية وزيادة حجم الإنفاق وبصفة خاصة التكنولوجية والبشرية والتي استحوذت على أهمية بالغة من إدارة البنك بهدف تقديم أفضل مستوى من الخدمات المصرفية للعملاء.
نمو ودائع العملاء
وفيما يتعلق بودائع العملاء، فقد شهدت نموًا خلال الربع الأولمن عام2024، وذلك من خلال تطوير الخدمات والمنتجات المقدمة للأفراد والشركات، بالإضافة إلى إعادة هيكلة وتبسيط إجراءات العمل بالفروع وسرعة تلبية احتياجات العملاء وتحسين مستوى الخدمة مما أدى إلى اجتذابفئات جديدة للتعامل مع البنك، لتنمو ودائع العملاء بزيادة قدرها10.8 مليار جنيه بمعدل 4% لترتفع إلي 312.9 مليار جنيه بنهاية مارس2024 مقابل 302.1 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2023 حيث استحوذت ودائع الأفراد على نحو 54% من إجمالي ودائع العملاء حيث بلغت 169.2مليار جنيه بنهاية مارس2024، فيما استحوذت ودائع المؤسسات على نحو 46% من إجمالي ودائع العملاء حيث بلغت 143.7مليار جنيه بنهاية مارس2024.
ارتفاع إجمالي رصيد قروض العملاء والبنوك
كما ارتفع إجمالي رصيد قروض العملاء والبنوك بنحو 17.3 مليار جنيه لتصل إلى197.1 مليار جنيه بنهاية مارس2024 مقارنة بـ 179.8 مليار جنيه بنهاية عام 2023 بمعدل نمو 10%، ويحرص بنك القاهرة على تعزيز وتنمية المحفظة في قطاعاتها المختلفة متضمنة تمويل الشركات الكبرى والقروض المشتركة والشركات المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر، بالإضافة إلى التجزئة المصرفية، هذا وقد بلغت نسبة إجمالي القروض إلى الودائع نحو 63% بنهاية مارس2024.
تمويل العديد من المشروعات التنموية الكبرى
وفي مجال ائتمان الشركات والتمويل الهيكلي والقروض المشتركة، شارك البنك خلال الربع الاول من عام 2024 في تمويل العديد من المشروعات التنموية الكبرى بمختلف القطاعات الحيوية ومن أبرزها قطاعات الإنشاءات والبنية التحتية، التطوير العقاري، البترول القطاع الغذائي والصناعي، الأدوية والاتصالات، كما تم إبرام مجموعة من الصفقات التمويلية التي شارك بنك القاهرة في ترتيبها وتمويلها بمشاركة بعض البنوك الرائدة بالقطاع المصرفي، مما أسفر ذلك عن تحقيق نموًا برصيدقروض الشركات الكبرى والبنوك بزيادة قدرها 11.5 مليار جنيه لتصل إلى ما يقرب من 92.9 مليار جنيه بنهاية الربع الاول من عام 2024 مقارنة بـ 81.4 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2023 بمعدل نمو بلغ 14%.
تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة
هذا ويعد بنك القاهرة من البنوك الرائدة في مجال تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة حيث بلغ رصيد محفظة التمويل لتلك الشريحة 25.7 مليار جنيه بنهاية الربع الأول لعام 2024 مقارنة بـ 24 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2023 بزيادة قدرها 1.7 مليار جنيه بمعدل نمو بلغ 7%وذلك من خلال مراكز ووحدات أعمال متخصصة لخدمة عملاء تلك الشريحة التي وصل عددها إلى 53 مركز ووحدة أعمال تغطى كافة أنحاء الجمهورية، فضلًا عن استمرار البنك فيتقديم خدمات استشارية وغير مالية عن طريق متخصصين متواجدين بعدد 8 وحدات تطوير الأعمال المجهزة بفروع البنك ضمن مبادرة رواد النيل تحت مظلة البنك المركزي المصري تحقيقًا لأهداف الشمول المالي ودعم الاقتصاد الوطني.
حصول البنك على جائزة أفضل بنك مقدم لحلول الإقراض الرقمية
كما حصل بنك القاهرة على جائزة "أفضل بنك مقدم لحلول الإقراض الرقمية للشركات الصغيرة والمتوسطة لعام 2024 والذي نظمته مؤسسة The Digital Banker العالمية، وسجل رصيد محفظة التجزئــة المصرفية بنهاية الربع الأول من عام 2024 ارتفاعًا لتصل إلى 67.4 مليار جنيه مقارنة بـ 63.9 مليار جنيه بنهاية عام 2023 بزيادة قدرها 3.5 مليار جنيه وبمعدل نمو 5%.
ارتفاع رصيد المحفظة للبنك بنهاية الربع الأول من العام الجاري
واستنادًا لخبرة بنك القاهرة الممتدة على مدار أكثر من 20 عام في مجال تمويل المشروعات متناهية الصغر، فقد بلغ رصيد المحفظة بنهاية الربع الأول 2024 نحو 11.1 مليار جنيه مقارنة ب 10.5 مليار جنيه بنهاية عام 2023 بزيادة قدرها 0.6 مليار جنيه وبمعدل نمو 6%.
زيادة التعاون في مجال التأمين البنكي
وفى مجال التأمين البنكي فقد وقع البنك وشركة متلايف لتأمينات الحياة اتفاقية تعاون لتسويق وتقديم خدماتها وبرامجها التأمينية عبر 180 فرعًا من فروع البنك المنتشرة في جميع أنحاء الجمهورية وذلك على مدار 5 أعوام كمرحلة أولى تليها إضافة فروع أخرى جديدة، وتمثل توقيع الاتفاقية خطوة هامة نحو جهود البنك الداعمة للشمول المالي من خلال تقديم برامج تأمينية شاملة ذات مدد متفاوتة وطرق دفع مصممة لتلبية احتياجات عملاء بنك القاهرة وخططهم المالية، مشيرًا اعتزام البنك التوسع في تقديم خدمة التأمين البنكي، في ظل انتشار ثقافة التأمين بين العملاء.
تقديم باقة متنوعة من البطاقات
كما يحرص بنك القاهرة على تقديم باقة متنوعة من البطاقات لتناسب احتياجات مختلف شرائح العملاء،حيث بلغ رصيد محفظة البطاقاتالائتمانية 2 مليار جنيه مصري في نهاية الربع الأول من عام 2024 بنسبة نمو 17% مقارنة بنهاية 2023 والبالغ 1.8 مليار جنيه،فيما بلغت نسبة الزيادة في عدد بطاقات الخصم والمدفوعة مقدمًاوالائتمانية بأنواعها نهاية الربع الاول عام 2024 نحو 6% مقارنة بنهاية 2023، لتصل إجمالي عدد البطاقات بجميع أنواعها نحو 3.6 مليون بطاقة.
إطلاق العديد من الحملات التسويقية المختلفة
كما تم إطلاق العديد من الحملات التسويقية المختلفة خلال الربع الاول من عام 2024 لجذب مزيد من العملاء الجدد والحفاظ على ولاء العملاء الحالين مثل حملة التقسيط بدون فوائد والتي نالت رضاء عدد كبير من العملاء، بالإضافة إلى خصومات عديدة وحصرية تصل إلى 35% في شبكة العلامات التجاريةالمختارة على مستوى الجمهورية للعملاء حاملي بطاقات بنك القاهرة بأنواعها.
دعم مبادرة الشمول المالي
ويعد بنك القاهرة من البنوك الرائدة في مجال التحول الرقمي والتطوير في التعامل مع التكنولوجيا المالية Fintechتماشيًا مع توجهات الدولة والبنك المركزي المصري لدعم مبادرة الشمول المالي، حيث تم اصدار أكثر من 468 ألف بطاقة مدفوعة مقدمًا بالتعاون مع شركة Teldaحتى نهاية الربع الاول عام 2024 لتمكن المستخدمين من تحويل الأموال والتحكم في مصروفاتهم اليومية.
ويسعي بنك القاهرة دائمًا لإطلاق حلول وخدمات مصرفية تكنولوجية مبتكرة لعملاء البنك لتوفير الوقت والمجهود المبذول من خلال تقديم خدمة استلام الحوالات الخارجية على المحفظة بكل سهولة وأمان فوريًا من خلال شبكة واسعة من قنوات السحب المختلفة.
تقديم العديد من المزايا والعروض الترويجية لتشجيع العملاء
وفي ضوء دعم بنك القاهرة لخدمات المحفظة الالكترونية (قاهرة كاش)، تم تقديم العديد من المزايا والعروض الترويجية لتشجيع العملاء على الاشتراك بالخدمة وزيادة معدلات الاستخدام في مختلف المدفوعات وسداد أقساط قروض بنك القاهرة من خلال التطبيق، مما أسهم في الوصول بإجمالي عدد المعاملات إلى حوالي 1.3 مليون معاملة حتى نهاية الربع الأول 2024 بإجمالي تعاملات 2.7 مليار جنيه مصري، وبلغ عدد محافظ (قاهرة كاش) للتجار نحو 229 ألف محفظةبنهاية الربع الأول 2024.
إطلاق شركة تالي لتقديم حزمة مختلفة من الحلول الرقمية
وتماشيًا مع سياسات البنك المركزي في التحول الرقمي وتقديم العديد من الحلول الإلكترونية تم إطلاق شركة تالي لتقديم حزمة مختلفة من الحلول الرقمية بالإضافة إلى انتشار بنك القاهرة في خدمات الدفع عند التجار تتمثل في زيادة عدد ماكينات نقاط البيع "POS" لتصل إلى 11.2 ألف نقطة بيع بإجمالي تعاملات 714 مليون جنيه مصري على مستوى الجمهورية بنهاية الربع الأول 2024.
وفيما يتعلق بخدمات السحب النقدي التي تقدمها شركة "تالى" من خلال نقاط البيع، تقدم تلك الخدمة الدعم في مناطق الريف لتوفيرالاحتياجات النقدية في حالة عدم توافر ماكينات الصراف الالي، أما عن خدمات قبول المدفوعات الالكترونية عبر الإنترنتفتعد إحدى الخدمات المقدمة لتوفير آليات الدفع عن بعد، كذلك توفر الأمان في فترات انتشار الأمراض والأوبئة المختلفة، وسيتم إطلاق العديد من الخدمات خلال عام 2024 للتوافق مع الاحتياجات المختلفة للعملاء بمختلف الأقاليم.
وشهدت خدمتا الموبايل البنكي والإنترنت البنكي خلال الربع الأول 2024 طفرة في عدد العملاء المشتركين وصولًا إلي حوالي 771 ألف عميل، بالإضافة إلى الخدمات الأخرى المتاحةمثل WhatsApp for business وخدمة Chatbot، كما يعد بنك القاهرة من أوائل البنوك المشاركة في تطبيق InstaPayوالذى أطلقه البنك المركزي المصري دعمًا لأهداف الشمول المالي والتحول الرقمي كأول تطبيق مرخص لتقديم خدمة الدفع عبر شبكة المدفوعات اللحظية،حيث شهد الربع الأول 2024 زيادة مستمرة في عدد المعاملات التي تمت عبر التطبيق بنسبة زيادة 44% مقارنة بالربع الأخير لعام 2023.
ويعمل البنك على تطوير وزيادة عدد ماكينات الصراف الآلي كأحد أهم وأكبر القنوات الإلكترونية المتاحة بالبنك، حيث تبلغ شبكة ماكينات الصراف الآلي بالبنك نحو 1670 ماكينة صراف آلي والتي تغطي جميع محافظات الجمهورية، مما ساهم في الوصول بإجمالي عدد المعاملات إلى 17مليون معاملة بنهاية الربع الاول لعام 2024 بقيمة 41مليار جنيه مصري، كما قام بنك القاهرة بزيادة عدد الماكينات التي تخدم العملاء من ذوي الهمم بنسبة 10% من إجمالي عدد الماكينات وجاري العمل علي زيادة تلك النسبة لتصل إلى 20% بنهاية عام 2024.
كما يقدم البنك خدمة الاشتراك المجاني في استقبال كشوف حساب البطاقات الائتمانية من خلال البريد الإلكتروني E-statementالتي توفر السرعة والسهولة لمتابعة حسابهم، وقد ارتفع عدد المشتركين بنسبة زيادة 15% في الربع الأول من عام 2024 مقارنة بنهاية عام 2023.
ودعمًا للشمول المالي، نجح بنك القاهرة في استقطاب نحو 80 ألف عميل جديد بنهاية الربع الأول 2024 حيث تمثل نسبة السيدات 45% وتمثل نسبة الشباب من سن 16 إلي 35 سنةنحو57% وبذلك يصل عدد العملاء الأفراد إلي 4 مليون عميل حتى الربع الأول 2024.
ويحرص البنك على المشاركة في كافة الفعاليات التي يطلقها البنك المركزي تحقيقًا للشمول المالي لضمان دمج مختلف شرائح المجتمع في النظام المالي الرسمي وزيادة الوعي بالمنتجات والخدمات المالية وكذلك بالتواجد المستمر في قرى حياة كريمة لإقامة ندوات تثقيفية ولتفعيل الخدمات والمنتجات المصرفية وإتاحة ماكينات الصراف الآلي وماكينات POS وذلك بالتعاون مع الوحدات المحلية ومراكز الشباب والمقرات الحكومية.
كما اتخذ بنك القاهرة عدة إجراءات لخدمة ذوى الهمم وتيسير رحلتهم البنكية، فضلًا عن الحرص المتواصل على طرح باقة متنوعة من المنتجات والخدمات المصرفية التي تلائم احتياجات مختلف الشرائح ومنها حسابات "وفـــر" بأنواعها المختلفة والتي تم طرحها لتمكين جميع فئات المجتمع من الانضمام الى القطاع المصرفي بأقل المستندات والمصاريف، كما تم أيضا القيام بفعاليات الشمول المالي خلال الربع الأول من العام الجاري تزامنًا مع الاحتفال باليوم العالمي للمرأة واليوم العربي للشمول المالي وتقديم خدمات مميزة منها فتح الحساب مجانًا والبطاقات المدفوعة مقدمًا.
تطوير شبكة فروعه على مستوى الجمهورية
ويعمل البنك على تطوير شبكة فروعه على مستوى الجمهورية ليصبح بنك القاهرة الأقرب لعملائه أينما وجدوا، وتقديم الخدمات المصرفية لهم بأعلى مستوى من الكفاءة والجودة بما يواكب أحدث المعايير المطبقة عالميًا، من خلال مجموع فروعه البالغة نحو 249 فرع ووحدة مصرفية بمختلف أنحاء الجمهورية.
حصول بنك القاهرة على العديد من الجوائز والمراكز المتقدمة
وشهد الربع الاول من عام 2024 حصول بنك القاهرة على العديد من الجوائز والمراكز المتقدمة من كبرى مؤسسات التصنيف الدولية، حيث حصل البنك على جائزة "أفضل بنك مقدم لحلول الإقراض الرقمية للشركات الصغيرة والمتوسطة"، وذلك في إطار حفل توزيع جوائز الابتكار في مجال الخدمات المصرفية العالمي لعام 2024 الذي نظمته الشركةالعالميةThe Digital Banker، فيما أعلنت مجلة Global Economics البريطانية، حصول بنك القاهرة على جائزة «أفضل بنك فى مجال الخزانة والمراسلين فى مصر» Best Treasury and Correspondent Bank in Egypt عن عام 2024. وتتويجًا لجهود بنك القاهرة والحرص المتواصل على مطابقة المعايير الدولية في مجال الحوكمة المؤسسية، حصل البنك على شهادة الايزو في إدارة الحوكمة المؤسسية ISO 37000،كما حصد البنك جائزة "أفضل مقدم لخدمات تمويل التجارة في السوق المصرفي لعام 2024" Best Trade finance provider عن أعمال عام 2023 وهي الجائزة المرموقة التي تمنحهاGlobal Financeالرائدة وفقًا لمعايير انتقائية عالية التميز يتم من خلالها تحليل نتائج البنوك وتقارير أعمالهم بالإضافة الى شهادات كبار العملاء والخبراء على حد سواء وصولًا لتسمية البنك الأفضل في هذا المجال.
مساندة العديد من القطاعات الحيوية
وتواصلت جهود البنك خلال الربع الأول من عام 2024 في مجال التنمية المجتمعية من خلال مساندة العديد من القطاعات الحيوية ومن أبرزها القطاع الطبي من خلال التبرع للعديد من المستشفيات ومنها مستشفى بهية لعلاج سرطان الثدي، ومؤسسة مرفت سلطان للأعمال الخيرية لإجراء عمليات العيون للمرضى، وفى مجال التدريب والتأهيل وخلق فرص العمل استمر البنك فيمشروع القرض الحسن من خلال تمويل 2000 مشروع مستدام للمستحقين في صورة قروض حسنة دوارة، واستكمل البنك مشروع احياء الحرف النوبية بمحافظة اسوان بالتعاون مع مؤسسة صناع الخير.
كما أطلق البنك قافلة الخير في عامها الثاني عشر على التوالي لتقدم مساعداتها الغذائية لـ 55 ألف مستفيد استكمالًا لسلسلة المبادرات المجتمعية والتي اعتاد أن يطلقها بنك القاهرة كل عام خلال شهر رمضان المبارك، كما شارك البنك خلال شهر رمضان في رعاية مبادرة "المنفذ 2024- كل يوم حكاية"، والتيتستهدف إعداد 50 ألف كرتونة مواد غذائية، يتم توزيعها على المناطق والأسر الأكثر احتياجًا في نحو 20 محافظة، فضلًا عن تجديد 50 مطبخ بمحافظة الفيوم على أن يتضمن ذلك تجهيزه بكافة المستلزمات وذلك بالتعاون مع مؤسسة بداية، وفي مجال الحفاظ على البيئةيستكمل البنك الشراكة بالمرحلة الثانية من مبادرة "شرم الشيخ بدون أكياس بلاستيك" بالتعاون مع برنامج الأمم المتحدة الإنمائي UNDP.
ونقدم لكم من خلال موقع (فيتو)، تغطية ورصدًا مستمرًّا على مدار الـ 24 ساعة لـ أسعار الذهب، أسعار اللحوم ، أسعار الدولار ، أسعار اليورو ، أسعار العملات ، أخبار الرياضة ، أخبار مصر، أخبار اقتصاد ، أخبار المحافظات ، أخبار السياسة، أخبار الحوداث ، ويقوم فريقنا بمتابعة حصرية لجميع الدوريات العالمية مثل الدوري الإنجليزي ، الدوري الإيطالي ، الدوري المصري، دوري أبطال أوروبا ، دوري أبطال أفريقيا ، دوري أبطال آسيا ، والأحداث الهامة و السياسة الخارجية والداخلية بالإضافة للنقل الحصري لـ أخبار الفن والعديد من الأنشطة الثقافية والأدبية.
