5 أنواع من المشتقات تستغلها البنوك ضد تقلبات سعر الدولار

أعلن البنك المركزي أن البنوك تقوم بالترويج لعمليات المشتقات المالية بسوق الصرف، بهدف تقديم خدمة مالية متكاملة تتيح لعملاء البنوك التحوط ضد مخاطر تذبذبات أسعار الصرف.

أنواع المشتقات في البنوك ضد تذبذب سعر الصرف 

وحول أنواع تلك المشتقات المستهدف منها تحوط البنوك ضد مخاطر تقلبات سعر الصرف للعملة الأجنبية فهي كالتالي:

المشتق الماليIRS: تستهدف التحوط من تذبذب سعر العائد في الأوقات المتوقع فيها صعود سعر الفائدة عالميا، أي في حال شراء أحد العملاء سندات بسعر ثابت سيكون له الحق في الانتقال لسعر متغير في حال صعود سعر الفائدة عالميا، أو يمكن استخدامها لمبادلة بين عملتين.

ثانيا- الأداة المالية FWD: تستهدف تأمين العميل ضد مخاطر ارتفاع سعر الصرف وتثبيته عند رقم محدد لفترة زمنية سنة أو 6 شهور حتى وصول بضاعته ولكن في حال هبوط سعر الصرف في نهاية الفترة المبرمة عن السعر المحدد لن يحق له الاختيار للسعر الأقل مثل المشتق الأول.

ثالثا- NDF: هو قريب من الأداة المالية FWD ولكن في حال هبوط أو صعود سعر الصرف عن الرقم المحدد يسدد أحد الطرفين الفرق للطرف الآخر.

رابعا- المشتق المالي SWAPS: يشمل تأمين العملاء ضد مخاطر تذبذب سعر الصرف والعائد عند سعر معين لبعد 6 شهور أو سنة في حالات عدم التأكد، بحيث يمنح طمأنينة للمستثمر أو المصدر أو المستورد.

خامسا- Options: يتيح للعميل تحديد سعر الصرف مع البنك عند سعر معين حتى بعد فترة زمنية محددة مع إتاحة مرونة له باختيار سعر صرف آخر بشرط سداد نسبة محددة للبنك مثل 0.5% من إجمالي قيمة العملية.

هل تصبح عقود المشتقات طوق نجاة لأزمات المستوردين

 عقود المشتقات في البنك المركزي

وقال العديد من الخبراء الذين تحدثت “فيتو” إليهم: إن ذلك يعد مؤشرًا نحو إنهاء أزمات الاستيراد وحل المشاكل الخاصة بتوفير العملة للمستوردين.

البنك المركزي وتوفير العملة الصعبة

وأضافوا أن حديث البنك المركزي من جديد عن الترويج لعمليات المشتقات يحمل العديد من الدلالات حاليا؛ أبرزها أن المركزي استعد تماما لها، وأنه درس كل جوانبها، وأصبح يملك القدرة على توفير العملة الصعبة التي تمكنه من إتمام تطبيق البنوك للمشتاقات والترويج لها.

وكان البنك المركزي قد قال: إن القطاع المصرفي قام بتغطية أكثر من 2 مليار دولار من طلبات المستوردين المصريين خلال الثلاثة أيام الماضية، بخلاف تغطية طلبات أخرى لعملاء البنوك المصرية، وهو ما يؤكد قدرة القطاع المصرفي في تغطية طلبات تدبير العملة المعلقة للمستوردين في أقرب وقت.

البنك المركزي المصري 

وأضاف البنك المركزي المصري: إن سوق الصرف المصري شهد حراكا إيجابيا كبيرا منذ يوم الأربعاء، 11 يناير 2023، حيث ارتفع سعر الدولار إلى نحو 32 جنيها خلال يوم الأربعاء قبل أن يبدأ السعر في الهبوط ليسجل 29.61 جنيه بنهاية تعاملات اليوم الأثنين الموافق 16 يناير 2023.

وفي مارس من العام 2022 أعلن البنك المركزي المصري، عن الإطلاق الرسمي للمنظومة الوطنية لشبكة المدفوعات اللحظية وتطبيق إنستا باي Insta Pay"" لعملاء القطاع المصرفي.

تطبيق إنستا باي 

وجاء ذلك بما يتيح إجراء المعاملات المالية إلكترونيًا بشكل لحظي، وهذا في إطار تنفيذ استراتيجية المجلس القومي للمدفوعات برئاسة الرئيس عبد الفتاح السيسي لدعم التحول للاقتصاد الرقمي، واستمرارًا لجهود البنك المركزي المصري الاستباقية في التطور الرقمي.

وتنشر “فيتو” 5 معلومات حول تطبيق إنستا باي:

1-  إنستا باي Insta Pay"" يعد أول تطبيق مرخص من البنك المركزي المصري لتقديم خدمة الدفع عبر شبكة المدفوعات اللحظية.

2- قامت شركة بنوك مصر، الذراع التكنولوجية للبنك المركزي، بتطوير منظومة المدفوعات اللحظية وتطبيق إنستا باي. 

3- وفقا لتوجيهات البنك المركزي المصري تم الاستعانة بكبرى الشركات الاستشارية العالمية المتخصصة في تأمين شبكات وتطبيقات الدفع الإلكتروني.

4-  تعتمد المنظومة الجديدة على أحدث نظم تأمين البيانات والمعاملات على مستوى العالم.

5- تضمن المنظومة التشفير الكامل لكافة البيانات السرية وعدم تخزينها من قبل التطبيق، بما يكفل أقصى درجات الحماية لحقوق عملاء القطاع المصرفي.   

من جانبها، أكدت لجنة التعليم والاتصالات وتكنولوجيا المعلومات بمجلس الشيوخ، أن تدشين البنك المركزي المصري، لتطبيق "إنستاباي InstaPay" والذي يعد أول تطبيق لتقديم خدمة الدفع عبر شبكة المدفوعات اللحظية لعملاء القطاع المصرفي، يأتي استكمالا لجهود الدولة نحو التحول للاقتصاد غير النقدي والشمول المالي.

ونقدم لكم من خلال موقع (فيتو)، تغطية ورصدًا مستمرًّا على مدار الـ 24 ساعة لـ أسعار الذهب، أسعار اللحوم، أسعار الدولار، أسعار اليورو، أسعار العملات، أخبار الرياضة، أخبار مصر، أخبار الاقتصاد، أخبار المحافظات، أخبار السياسة، ويقوم فريقنا بمتابعة حصرية لجميع الدوريات العالمية مثل: الدوري الإنجليزي ، الدوري الإيطالي، الدوري المصري، كأس مصر، دوري القسم الثاني، دوري أبطال أوروبا، دوري أبطال أفريقيا، دوري أبطال آسيا، والأحداث الهامة والسياسة الخارجية والداخلية، بالإضافة للنقل الحصري لـ أخبار الفن والعديد من الأنشطة الثقافية والأدبية.