إجراءات البنك المركزي للحد من تداعيات كورونا على المشروعات الصغيرة والمتوسطة

استعرض شريف لقمان وكيل محافظ البنك المركزي المصري خلال كلمته بمؤتمر اتحاد المصارف العربية بمدينة الأقصر الإجراءات التى أصدرها البنك المركزي للحد من تداعيات فيروس كورونا على المشروعات الصغيرة والمتوسطة.

وتتمثل محاور العرض التقديمي خلال فعاليات المؤتمر فى:

إجراءات البنك المركزي للحد من تداعيات فيروس كورونا على المشروعات الصغيرة والمتوسطة

• تخفيض أسعار العائد: 

بنسبة 3% دفعة واحدة في مارس 2020، تلاها خفض آخر بنسبة 0،5 % مرتين في سبتمبر ونوفمبر 2020

• تأجيل كافة الاستحقاقات الائتمانية:

 للعملاء من المؤسسات والأفراد التشمل القروض لأغراض استهلاكية والقروض العقارية للإسكان الشخصي) وكذا الشركات المتوسطة والصغيرة لمدة 6 أشهر، اتخاذ الإجراءات اللازمة لضمان مراعاة سداد الأقساط المؤجلة بعد انتهاء هذه الفترة دون ان تمثل ضغطًا على السيولة، القيام بإعادة هيكلة المديونيات بما يتناسب مع قدرتهم الحالية على السداد.

• استمرار سريان وتعديل أسعار العائد الخاص ببعض مبادرات البنك المركزي: 

استمرار سريان مبادرة المشروعات الصغيرة بسعر عائد 5% لكافة القطاعات باستثناء النشاط التجاري، تعديل سعر عائد مبادرة القطاع الخاص الصناعي والزراعي وقطاع المقاولات للشركات المتوسطة والكبري ليصبح 8% يحسب على أساس متناقص بدلا من 10%.

• زيادة النسبة الإلزامية: 

ألزام البنوك بزيادة محفظة قروض تلك المشروعات لتصل إلى نسبة 25 % بدلا من 20% من إجمالي محفظة التسهيلات الائتمانية حتى ديسمبر 2022، مع اشتراط ألا تقل النسبة الموجهة للمشروعات الصغيرة عن 10%، قيام البنوك بإعداد استراتيجيات متكاملة لضمان تحقيق النسبة المستهدفة، ويتم متابعتها دوريا من البنك المركزي.

• تيسير إجراءات التمويل:

 السماح بتمويل المشروعات متناهية الصغر والصغيرة بحد أقصى حجم مبيعات أقل من 20 مليون جنيه بدون الحصول على قوائم مالية معتمدة، السماح باستخدام البيانات البديلة لتقييم العملاء من خلال نماذج التقييم الرقمي استنادا إلى سلوكيات العملاء وبياناتهم الاجتماعية ومعاملاتهم المالية وغير المالية.

• تعديل بعض القواعد المنظمة لنظام التسجيل الائتمان بالبنك المركزي:

 إلغاء القائمة السلبية للعملاء من المؤسسات، تخفيض مدد الإفصاح عن المعلومات التاريخية للعملاء بعد السداد، إطلاق حرية التعامل مع العملاء (من فئات تصنيف محددة) وإلغاء حظر التعامل معهم.

• مبادرة العملاء غير المنتظمين:

 للشركات ذي المديونيات المشكوك في تحصيلها والرديئة، حجـم مديونياتها أقل من 10 مليون جنيه، في حالة سداد العميل لنسبة من رصيد المديونية: الحذف من قوائم الحظر والتنازل عن جميع القضايا المتداولة وتحرير كافة الضمانات الخاصة بتلك المديونية.

• التعديل المؤقت لمعاملة القروض غير المنتظمة للشركات الصغيرة والمتوسطة:

 التعديل لتعليمات المعيار الدولي للتقارير المالية رقم 9 (IFRS9) بشان القروض غير المنتظمة لتلك الشركات بهدف التخفيف عليها ومساندتها على الاستمرار في العمل والإنتاج والحفاظ على العمالة.

• إلغاء الرسوم على خدمات التحصيل الإلكتروني عبر الانترنت والتحويلات: 

إلغاء كافة الرسوم التي يتحملها تجار القطاع الخاص من الشركات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة الراغبة في تفعيل خدمات التحصيل الإلكتروني عبر الانترنت E-commerce لأول مرة، مع ضرورة الالتزام بتفعيل رمز الاستجابة السريع وكذا قبول بطاقات الدفع الوطنية “ميزة”، اعفاء التحويلات من كافة مصاريف والزام البنوك بإصدار التحويل في خلال ساعتين على الأكثر، إلزام البنوك بنشر نقاط البيع “POS” على مستوى الجمهورية مما نتج عنه وصول اعداد نقاط البيع إلى 740 ألف نقطة و400 ألف رمز استجابة سريع “QR Code”

• دعم قطاع السياحة:

 مبادرة إحلال وتجديد فنادق الإقامة والفنادق العائمة وأساطيل النقل السياحي، مبادرة العملاء غير المنتظمين من الأشخاص الاعتبارية العاملة بقطاع السياحة، مبادرة تأجيل استحقاقات الشركات العاملة في قطاع السياحة، مبادرة تمويل رواتب وأجور العاملين بالقطاع السياحي لمدة ثلاثة أشهر، وتمويل مصروفات الصيانة والتشغيل الأساسية

البنك المركزي: التكنولوجيا المالية أداة هامة لدعم التحول الرقمي

البنوك تقود تعاملات البورصة بنهاية الأسبوع

• تفعيل دور شركة ضمان مخاطر الائتمان:تفعيل دور الشركة لدعم قطاعات السياحة والصناعة والزراعة والمقاولات بتوسيع نطاق ضمان الشركة ليشمل ضمان الشركات الكبرى بالإضافة الى ضمان الشركات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة.