٨ مزايا وفوائد للتأمين البنكي لشركات التأمين .. تعرف عليها
التأمين هو عقْد يلتزم المؤمِن بمقتضاه أن يؤديَ إلى المؤَمن لَه أو إلى المستَفِيد الذي اشترِط التَأمِين لِصَالِحهِ مَبلَغًا مِنَ المالِ أو إيَرادًا مُرتبا أو أيِّ عوض مَالِيٍ آخَر في حالة وقُوعِ الحَادِث أو تَحَقُق الخَطَرِ المبين بالعقدِ، وَذَلِكَ في نظيرِ قِسط أو أيةِ دَفْعَة مَالِية أُخرَى يُؤدِّيهَا المُؤمن لَه للمؤمِن»
ونستعرض فيما يلي مزايا التأمين البنكي لشركات التأمين:
يشكل التأمين البنكى قناة توزيع مهمة جدًا لشركات التأمين ، حيث تصل في بعض الأحيان 70٪ من أقساط التأمين الخاصة بها. من الواضح أن مزايا التأمين المصرفي لشركات التأمين ضخمة. على النحو التالي:
1. ارتفاع معدل اختراق البنوك في السوق، سيكون من المستحيل على شركات التأمين بمفردها الوصول إلى تغطية السوق المماثلة لتغطية البنوك. لما لديها من فروع وشبكة توزيع كبيرة
2. زيادة مبيعات وأقساط التأمين مع زيادة تغلغل السوق، يتم تحقيق دافع شركات التأمين لزيادة مبيعاتها المتميزة كقوة دافعة.
3. زيادة ثقة العملاء من العلاقات المصرفية الحالية لقد اكتسبت البنوك بالفعل ثقة بين عملائها، كما اكتسبت شركات التأمين هذه الثقة لزيادة مداها واختراقها وأقساطها لعملاء للتأمين المصرفي.
4. مشاركة العملاء
البنوك لديها كمية هائلة من البيانات عن عملائها. يتضمن ذلك معلوماتهم الديموغرافية والمالية ومعلومات المعاملات وأنماط الإنفاق وتاريخ سداد الائتمان (الاستثمار وقدرة الشراء) والمزيد.
يمكن لشركات التامين والبنوك استخدام هذه المعلومات لتكوين تدفقات عمل ومشاركة ذكية وتخصيص أغطية التأمين ذات الصلة.
5. معلومات عن منتجات التأمين الجديدة لإطلاقها من خلال التعلم من النجاح / الإخفاق في الأغطية الحالية ، يمكن لشركات التأمين إطلاق منتجات جديدة من المرجح أن تنجح.
هذا ممكن بسبب وصول البنك إلى البيانات الموجودة على الأغطية التي تحظى بأكبر قدر من الاهتمام بشرائح معينة من العملاء.
6. زيادة الكفاءة التشغيلية وخفض التكاليف
في العديد من نماذج توزيع التأمين المصرفي ، يحتل موظفو البنك الصدارة ويغلقون الصفقات ويتحملون المسؤولية. لذلك تثبت القناة أن لها امتدادًا أوسع بكثير مع استثمارات أقل بكثير.
هناك حاجة إلى وصول مماثل عبر القنوات التقليدية لتوظيف عدة مئات من الوكلاء في أنحاء مختلفة من البلاد. من خلال التأمين المصرفي ، يمكن بالتالي تحقيق أهداف اختراق السوق في إطار زمني أقصر بكثير.
7. تجربة أفضل للعملاء طوال دورة الحياة
تتم إدارة عملية الإنشاء والتجهيز والاكتتاب وتقييم المخاطر وإدارة الأموال والتسليم والمطالبات بالكامل بواسطة البنك. هذا يجعل تجربة العملاء سلسة وخالية من المتاعب لأن هناك نقطة اتصال واحدة لهم.
8. الابتكارات في نموذج التأمين المصرفي
فيما يلي بعض التطورات التكنولوجية الأخرى في التأمين المصرفي (وفي قطاع التأمين بشكل عام) التي تستخدمها شركات التأمين المعينة لزيادة كفاءتها التشغيلية.
ونستعرض فيما يلي مزايا التأمين البنكي لشركات التأمين:
يشكل التأمين البنكى قناة توزيع مهمة جدًا لشركات التأمين ، حيث تصل في بعض الأحيان 70٪ من أقساط التأمين الخاصة بها. من الواضح أن مزايا التأمين المصرفي لشركات التأمين ضخمة. على النحو التالي:
1. ارتفاع معدل اختراق البنوك في السوق، سيكون من المستحيل على شركات التأمين بمفردها الوصول إلى تغطية السوق المماثلة لتغطية البنوك. لما لديها من فروع وشبكة توزيع كبيرة
2. زيادة مبيعات وأقساط التأمين مع زيادة تغلغل السوق، يتم تحقيق دافع شركات التأمين لزيادة مبيعاتها المتميزة كقوة دافعة.
3. زيادة ثقة العملاء من العلاقات المصرفية الحالية لقد اكتسبت البنوك بالفعل ثقة بين عملائها، كما اكتسبت شركات التأمين هذه الثقة لزيادة مداها واختراقها وأقساطها لعملاء للتأمين المصرفي.
4. مشاركة العملاء
البنوك لديها كمية هائلة من البيانات عن عملائها. يتضمن ذلك معلوماتهم الديموغرافية والمالية ومعلومات المعاملات وأنماط الإنفاق وتاريخ سداد الائتمان (الاستثمار وقدرة الشراء) والمزيد.
يمكن لشركات التامين والبنوك استخدام هذه المعلومات لتكوين تدفقات عمل ومشاركة ذكية وتخصيص أغطية التأمين ذات الصلة.
5. معلومات عن منتجات التأمين الجديدة لإطلاقها من خلال التعلم من النجاح / الإخفاق في الأغطية الحالية ، يمكن لشركات التأمين إطلاق منتجات جديدة من المرجح أن تنجح.
هذا ممكن بسبب وصول البنك إلى البيانات الموجودة على الأغطية التي تحظى بأكبر قدر من الاهتمام بشرائح معينة من العملاء.
6. زيادة الكفاءة التشغيلية وخفض التكاليف
في العديد من نماذج توزيع التأمين المصرفي ، يحتل موظفو البنك الصدارة ويغلقون الصفقات ويتحملون المسؤولية. لذلك تثبت القناة أن لها امتدادًا أوسع بكثير مع استثمارات أقل بكثير.
هناك حاجة إلى وصول مماثل عبر القنوات التقليدية لتوظيف عدة مئات من الوكلاء في أنحاء مختلفة من البلاد. من خلال التأمين المصرفي ، يمكن بالتالي تحقيق أهداف اختراق السوق في إطار زمني أقصر بكثير.
7. تجربة أفضل للعملاء طوال دورة الحياة
تتم إدارة عملية الإنشاء والتجهيز والاكتتاب وتقييم المخاطر وإدارة الأموال والتسليم والمطالبات بالكامل بواسطة البنك. هذا يجعل تجربة العملاء سلسة وخالية من المتاعب لأن هناك نقطة اتصال واحدة لهم.
8. الابتكارات في نموذج التأمين المصرفي
فيما يلي بعض التطورات التكنولوجية الأخرى في التأمين المصرفي (وفي قطاع التأمين بشكل عام) التي تستخدمها شركات التأمين المعينة لزيادة كفاءتها التشغيلية.
